ماهو المقصود بالعمل بنظام الهامش ؟
لكي تفهم طريقة العمل بنظام الهامش بسهولة فإننا سنشرحها لك بطريقة سهل وايضا سترفقك طوال الوقت .
نفترض أنك أردت المتاجرة بالسيارات وذلك بشراء سيارة بثمن منخفض نسبي ثم تقوم ببيعها في السوق لمشتري اخر وبسعر اكبر فكيف تقوم بذلك؟
ـ ستذهب إلى إحدى وكالات السيارات الموثوق وستختار سيار من السيارات الموجود ولتي تعرف انها مطلوب في الاسوق ولنفترض أن سعر السيارة لدى الوكالة هو 10000$.
إذن يجب ان تتوفر على هذا المبلغ وتدفعه للوكالة وبذلك تكون انت مالكا لهذه سيار ولتي تقذر بقيمة 10000$ .. وبما أن غَايَتك من شراء هذه السيارة هو المتاجرة بها إذن ستذهب إلى السوق وتعرض سيارتك للبيع آملا بأن تبيعها بسعر أَسْمَى من السعر الذي اشتريتها به .
الآن لنقل انك عندما ذهبت إلى السوق وجدت الطلب على نوعية سيارتك مرتفع وهناك الكثير من الناس يريدون شراءها ..عندها ستقوم بعرض سيارتك بسعر 13000$ مثلا ..
وإذا بعتها بهذا الثمن يكون ربحك الصافي في هذه المعامل هو 3000$ ، ولكن ماذا لو ذهبت إلى السوق ووجدت الطلب على نوعية سيارتك ضعيف وانه لايوجد أحد يريد شراءها حتى بسعر 10000$ وأن أقصى مبلغ يمكن لأحد أن يشتري به سيارتك هو 7000$.
إذا ماذ يعني ذلك ؟
يعني بكل بساطة انك إذا قمت ببيعها بهذا الثمن فإنك ستخسار في هذه المعامل مبلغ 3000$. انها عملية واضحة جدا يقوم الكثير بعملها يوميا ويمكنك أنت أيضا ان تقوم بها.
لكن مهلاً ..!!
لكن إن اردت ان تقوم بالعملية السابقة فإنه يلزمك أن تملك مبلغ 10000$ منذ البداية لتتمكن من خلاله بشراء السيارة وهذا هو رأسمالك في هذه المتاجرة .
فإذا لم يكن لديك هذا المبلغ فلن تتمكن من شراء السيارة وبالتالي لن تسطتيع بيعها في السوق ومعنى ذلك لكي تتمكن من المتاجرة بالسيارات يجب أن تكون لديك قيمة السيارة أولا.
هل هناك طريقة أخر لمن ليس لديهم رأسمال كبير ؟
نعم هناك طريقة .. وهي أسلوب العمل بالهامش.
كيف يمكن ذلك ؟
ماذا لواخبرك صاحب وكالة السيارات : " أنه إذا كنت تود شراء سيارة للمتاجرة بها فلست حاجة لأن تدفع لي المبلغ كامل كل ما هو مطلوب منك هودفع عربون مقدم بقيمة 1000$ فقط وسأقوم بحجز السيارة باسمك حتى تتسنا لك الفرصة لبيعها في السوق ثم نأخد بقية قيمتها عند بيعها إنها فرصة رائعة اليس كذلك .
لبد انك لاحظ انني قلنا هنا "حجز السيارة باسمك" أي أن الوكالة لن تعطيك السيارة بل ستقوم بحجزها باسمك فقط وتجعلها تحت تصرفك للمتاجرة بها بحيث يمكنك أن تبيعها بالمبلغ الذي تريده وكأنك إشتريته فعلا .
ولكن لماذا لاتعطيني الوكالة سيار التي شتريته ؟
لأنك لم تدفع سوى عُشر قيمتها فقط ..فإن اعطتك السيارة فقد تأخذها ولاتعود ..!!
لذا فهي لاتعطيك السيارة بل تحجزها باسمك فقط وتبقى لديها ولن تستطيع ان تخرجه.
كيف يمكنني المتاجرة بها وهي ليست معي ؟
حسناً ..عندما تكن لديك سيارة محجوزة باسمك وبغرض المتاجرة به ويمكنك بيعها بالسعر الذي تشاء فإنه يمكنك الذهاب إلى السوق والبحث عن مشتر بسعر اكبر من سعر شراء السيارة .
لنقل انك عثرت في السوق على مشتري بسعر 11000$ عندها ستأمر وكالة السيارات أن تبيع للمشتري السيارة المحجوزة باسمك لديهم بسعر 11000$ .
سيقوم المشتري بدفع 11000$ ويستلم سيارته ..
ستقوم الوكالة بقطع قيمة السيارة من المبلغ الذي هو 11000$ وسترد لك عربونك الذي دفعته وهو 1000$ زائدا الربح كاملا في هده المعامل وهو 1000$. وبما إنك تريد إلا المتاجرة بالسيارة فإنه لن يفرق معك أن تحصل على السيارة أم تظل لدى الوكالة.
المهم أنه آعطيت لك الفرصة بالمتاجرة بسلعة قيمتها اعلئ بعشرة أضعاف المبلغ الذي دفعته والجميل ايضا انك حصلت على الربح كاملا وكأنك تمتلك تلك السلعة فعليا .
وبهذة الطريقة تضمن الوكالة حصولها على قيمة السيارة كاملة وأنت أيضا تحصل على ارباحك كاملة .
وبهذا يكون الجميع سعداء ..!!
في المثال السابق بمجرد دفعك لمبلغ 1000$ فإنك إستطعت الحصول على ربح 1000$ أي 100% من رأسمالك المدفوع لمجرد انك وجدت شركة تقبل بدفع جزء بسيط من ثمن السلعة التي تود المتاجرة بها .
إنها فرصة جيدا أليس كذلك ؟ ولكن كيف حصل ذلك ؟
حصل ذلك لأن صاحب وكالة السيارات اعطك فرصة جيدا بمضاعفة رأسمالك الذي قمت بدفعه للوكالة هو 1000$ إلى عشر أضعاف أي مايقدر بي 10000$ وبذلك آعطيت لك الفرصة لأن تتاجر بسلعة ثمنه الحقيقي أكبر بعشر أضعاف قيمة رأسمالك المدفوع .
ـ هذا ما يسمى بي مضاعفة رأس المال أو الرافعة المالية.
عندما تحصل على طريقة لمضاعفة رأسمالك عشر أضعاف معنى ذلك إنك مقابل دفعك او استثمارك لمبلغ فإنه تتاح لك الفرصة للمتاجرة بسلعة ترفع قيمتها عشر أضعاف قيمة رأسمالك .
وعندما تعط لك إمكانية مضاعفة رأسمالك لمائة ضعف هذا يعني انك مقابل دفعك لمبلغ ما فإنه ستتاح لك الفرصة للمتاجرة بسلعة تكبر قيمتها مائة ضعف قيمة رأسمالك .
وستتحصل على الربح كاملاً وجيدا وكأن تلك السلعة لك.
ولو طبقنا ذلك على المثال في الاعل فإنه مقابل دفعك لمبلغ 5.000$ ستتسنا لك الفرصة للمتاجرة بسيارات قيمتها 50.000$ أي عشر سيارات في مرة واحد. وإذا ربحت على كل سيارة مبلغ 1000$ معنى ذلك أن ربحك على الصفقة كاملة (1000* 10=10000$) ستحصل عليها كامل وكل ذلك الربح فقط مقابل استثمارك لمبلغ 5000$ كعربون مسترد سيعود لك في النهاية .!!
هل هذا صحيح ؟
نعم صحيح . وهذا ما يحدث دائما وبمئات الملايين يوميا في الأسواق المالية وبنظام المتاجرة بالهامش .
هل تعلمت الآن كيف تصنع المال ؟!
لنعود من جديد لمثالنا السابق :
في الاول ذكرنا طريقة المتاجرة العادية وتتيم بالشكل التالي :
لقد قمت بعملية شراء عن طريق دفعك مبلغ قيمة السيارة كامل .
وقمت بالذهاب إلى السوق وعرض سيارتك للبيع .
وقمت بالبيع .
إذا بعت سيارتك بسعر أقل من سعر الشراء تكون خاسراً ، وإن بعتها بسعر أعلى من سعر الشراء تكون رابحا .
أما عندما تقوم بالمتاجرة بطريقة الهامش فهذا ما يحصل :
قمت بشراء سيار من الوكالة لكي تقم بمضاعفة رأسمالك عشرة أضعاف وذلك بدفع مبلغ 1000$ كعربون مسترد وكنت بذلك مالكاً مؤقتاً للسيارة حتى يتم بيعها وإعادة قيمتها .
عندما قمت بدفع 1000$ اعطتك وكالة السيارات إمكانية المتاجرة بالسيارة التي تصل قيمتها إلى 10.000$ ، أي إنها مكنتك من المتاجرة بعشرة أضعاف رأسمالك . وذهبت لسوق وعرضت سيارتك التي تمتلكها بشكل مؤقت للبيع . وقمت بالبيع وذلك بعدم أمرت الوكالة أن تبيع السيارة التي تمتلكها لذيهم مؤقتاًء للمشتري الذي وجدته في السوق وبالسعر الذي حددته .
وقامت الوكالة بتنفيذ الأمر وقامت ببيع السيارة للمشتري ، ثم اخدت قيمتها الأصلية التي باعتك السيارة به أي 10.000$ واعطتك الباقي كربح صافي لك وايضا أعادت لك العربون الذي دفعته في البداية .
تبين لن هنا التالي.
عندما قامت الوكالة بمضاعفة رأسمالك عشرة أضعاف ، فهي ايضا قامت بذلك لتعطيك الفرصة للمتاجرة بقيمة سيارة (كاسلعة) ترتفع قيمتها 10 أضعاف على قيمة ما دفعت على أن تقوم الوكالة بسحب باقي قيمة السيارة بعد أن تقوم ببيعه ، أي عندما دفعت مبلغ 1000$ فإنك أصبحت مالكاً مؤقتاً للسيارة ومديناً للوكالة بمبلغ 10.000$ حتى تدفع قيمة السيارة كاملة ، حيث أن مبلغ 1000$ الذي دفعتها للوكالة هو مجرد عربون مسترد عند دفع .
فإذا أمرت الوكالة بأن تبيع السيارة بسعر 12.000$ ، فإنها ستنفذ الأمر وستقوم بسحب 10.000$ قيمة السيارة وستعيد لك العربون الذي دفعته في الاول زائداً 2000$ هي ربحك في المعامل .
ولكن ماذا لو بعت تلك السيارة بسعر أقل من سعر الشراء ؟
ماذا لو السيار بمبلغ 7000$ مثلاً ؟ في تلك الوقت ستكون مطالباً باستكمال مبلغ السيارة من جيبك الخاص ، أي ستكون ملزم بدفع مبلغ 3000$ حتى تستكمل قيمة السيارة ثم تسترد عربونك الذي دفعته فيه مسبقًا .
فكما أن الوكالة لا تشاركك الربح فهي ايضا لا تشاركك الخسارة .
فسواء ربحت أنت أم خسرت فهي لا تطالبك إلا بدفع مبلغ السيارة بعد بيعها ، فإذا أمرتها ببيع السيارة لشخص ما جلبته انت وبسعر اكبر من سعر الشراء فهي ستنفذ الأمر وستسحب قيمة السيارة من المبلغ الذي دفع ثم ترد لك عربونك زائداً الربح كاملا ً.
وإذا أمرتها ببيع السيارة بمبلغ أقل من سعر الشراء ،فهي ستنفذ الأمر أيضاً ولكن ستلزمك أن تدفع من جيبك الخاص ما يكمل مبلغ السيارة كاملة ، وتكون انت الخاسر الوحيد في هذه المعامل .
ففي المثال السابق عندما قمت ببيع السيارة بمبلغ 7000$ فإنه عليك أن تضيف من جيبك مبلغ 3000$ ليصبح المبلغ 10.000$ وتقوم بتسديدها للوكالة وتكون أنت من تحمل الخسارة اما وكالة سيارة فهي لا تتحمل مسؤلية هذه الخسارة، وفي كلة الحالتين ستسترد عربونك المدفوع مسبقاً .
ولكن ماذا لو نصبنا على الوكالة ؟!
حسناً : عندما سنبدا في تعاملتنا مع وكالة السيارات التي نستطيع من خلاله مضاعفة رأسمالن إلى عشرة أضعاف كل ما سندفعه هو مبلغ 1000$ ، وعندما أمرنا الوكالة ببيع السيارة بمبلغ 12.000$ بعد أن عثرنا لها على المشتري قامت الوكالة ببيع السيارة بالمبلغ الذي حددناه وأعادت لي العربون زائداً الربح كاملاً .
وإذا أمرنا الوكالة أن تبيع السيارة بمبلغ 7000$ فلن نضيف من جيبنا شيئاً فكل ما لدى الوكالة هو 1000$ ، لذا سنجعل وكالة السيارات هي التي تتحمل الخسارة ..
ونحن سنهرب ..!!
لكي لا يحدث ذلك للوكالة ، فإن التعامل مع الوكالة بطريقة الهامش له نظام خاص يمكننا أن نوضحه بجملة واحدة :
لابد أن تضع في الوكالة أقصى مبلغ يمكن خسارته مسبقاً في الصفقة .
كيف ذلك ؟
لكي تتاح لك الفرصة للمتاجرة بنظام الهامش والذي يسمح لك بالعمل بأكبر من حجمك عشرة أضعاف فإن وكالة السيارات ستشترط عليك التالي : أن تفتح حساب لديها وان تودع فيه على الاقل مبلغ 3000$ مثلاً. ستودع هذا المبلغ مقدماً لدى وكالة السيارات .
ستقوم الوكالة بالمقابل بمضاعفة رأسمالك عشرة أضعاف وستسمح لك ايضا بالمتاجرة بسلعة مقابل أن تدفع فقط عُشر قيمتها كعربون مسترد فيم بعد .
ستقوم أنت بشراء سيارة من هذه الوكالة ، وبما انها لا تلزمك إلا بدفع عُشر قيمتها ، وبما أن قيمتها هي 10.000$ فإنه لا يلزمك إلا دفع 1000$ كعربون فيها .
عندما تقوم بشراء السيارة سيتم خصم العربون من حسابك أي ستقوم بخصم 1000$ سنسميها " الهامش المستخدم وسيد مارعين ".
وسيبق في حسابك الآن 2000$ غير مستخدمة وسنسميها " الهامش المتاح وسابلي مارعين ". وهذا المبلغ هو مايمكنك ان تخسره في معاملتك.
وبذلك تضمن الوكالة أنك أنت من سيتحمل هذه الخسارة وليست هي ، ولن تهرب لأنه يوجد لديها في حسابك داخل الوكالة المبلغ الذي يمكن أن تخسره .
فعندما تأمر الوكالة أن تبيع السيارة بمبلغ 12000$ ستنفذ الوكالة الأمر وستبيع السيارة وتأخد مبلغ 10.000$ قيمة السيارة وستعيد لك عربونك زائداً الربح كاملاً وستضيفه إلى حسابك لديها وبذلك يصبح حسابك لديها = 5000$ .
أما إذا أمرت وكالة السيارات ببيع السيارة بسعر أقل من سعر الشراء لنفترض ان المبلغ هو 9000$ ستقوم وكالة السيارات بتنفيذ الأمر وستبيع السيارة ثم تسحب 1000$ من حسابك لديها لتستكمل بقية مبلغ السيارة ، ثم ستعيد لك عربونك إلى حسابك من جديد وسيصبح حسابك لديها هو 4000$ .
هل تعلمت لماذا يسمى هذا الأسلوب في العمل بالمتاجرة بنظام الهامش ؟
وذلك لأنه يتم فقط التعامل والتداول على هامش الربح والخسارة في المتاجرة بسلعة ما دون الحاجة لدفع كامل قيمتها ، حيث يضاف الربح من الصفقة لحساب المتاجر ويخصم هامش الخسارة من حساب المتاجر .
